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如题。
27 条回复 • 2024-05-19 18:50:48 +08:00
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markyume OP 说的是外汇。国外的利息给的高（加币、美金等等）
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BeyondReach 200 天前 via iPhone
3.5+1.5=5 ？
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chenliang0571 200 天前
外汇转移是有手续费的，还要看到期后的汇率波动，挺难的吧。
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chenliang0571 200 天前
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Equiliu 200 天前
年前被私行客户经理鼓动开了招商永隆，存了 15w 刀，都说要注意汇率波动风险，现在看来，汇率才是收益大头。能上就别犹豫
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johnbens24 200 天前  2
我自己的操作是国内贷款 + 日元贷款。买 BIL 这类美债 ETF + 期权 Sell Put 操作。保守一些大概一年套利至少 5%+，不算很多，但基本属于白给，苍蝇蚊子也是肉嘛。
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markyume OP @BeyondReach 嗯 肉身宁古塔..这边给到 5.15%
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selis 199 天前 via Android
既然都外汇了，为什么不换汇借日元买美债呢，到时候不止赚利息还能有汇率收益
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markyume OP @chenliang0571 我没能看长远..只能存存看 1 年期的.. 这边 5 年期比一年期的利率低
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markyume OP @johnbens24 好的 我逐字逐句学习下..
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BeyondReach 195 天前 via iPhone
@johnbens24 日元贷款？兄弟你在日本工作生活的么？
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BeyondReach 195 天前 via iPhone
@markyume 宁古塔？流放之地啊
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markyume OP @BeyondReach 嗯 加币现在给到 5.15 左右一年利息。
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johnbens24 194 天前
@BeyondReach 不是呢，但是可以通过券商进行这个操作，执行用日元买美金的订单，就会产生日元负债收到美元现金。可以参考： https://stay-bullish.com/ibkr-currency-exchange-tutorial/
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BeyondReach 194 天前
@markyume #15 你说的是真.宁古塔么？不是啥指代之类的意思？
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BeyondReach 194 天前
@chenliang0571 #4 看起来好专业，我用翻译软件好好学习一下先
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markyume OP @BeyondReach 现在在加拿大这边..存 GIC 拿利息..其他什么也做不了..
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BeyondReach 181 天前
@johnbens24 #6 请问美债 ETF + 期权 Sell Put 操作对美债期权进行 Sell Put 吗？具体什么原理呢？
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BeyondReach 181 天前
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johnbens24 180 天前
@BeyondReach
不需要有美元负债，本质上这就是个货币交易。 直接融资很难，因为 IBKR 没有“借钱”按钮，所有融资都来自于交易行为，同时融资货币和交易标的有关。要产生日元负债就要买日元计价的，比如日本股票。我直接买港股或者美股是不能使用日元的。所以我不想买日本股票，就采用货币交易的方法。 我是持有 BIL + TLT 的组合，同时 Sell Put 股票期权的。所以还是存在风险的，但是在我可控范围内。 |
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BeyondReach 180 天前
大概清楚了，就是先用超过自己本金的额度，购买美元计价的基金或者股票，这就相当于融资了美元。然后将融资的美元转换成日元，这样就可以按日元融资的利率来支付融资费用。
我对期权了解不多，但是据说 sell put 股票期权风险挺大，和持有 BIL + TLT 对投资思路不太统一呢 |
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BeyondReach 180 天前
@johnbens24 #22
大概清楚了，就是先用超过自己本金的额度，购买美元计价的基金或者股票，这就相当于融资了美元。然后将融资的美元转换成日元，这样就可以按日元融资的利率来支付融资费用。 我对期权了解不多，但是据说 sell put 股票期权风险挺大，和持有 BIL + TLT 对投资思路不太统一呢 |
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johnbens24 180 天前
@BeyondReach 做货币购买不需要先有“美元融资”的。比如账户有 1w 美元现金。我现在执行一个用日元购买 1w 美元的订单，我就变成有日元负债，然后 2w 美元现金了。
期权里面参数非常多，风险程度可以自定义，标的选择也会影响。例如我有个 sell put 是今年年底 NVDA 450 的。NVDA 如果没跌到 450 以下，那一手大概是收 1.5k 刀。如果跌到 450 以下，我是愿意买进的。所以对我来说约等于没有风险。但如果被迫买进了不想要的股票就会比较痛苦。 |
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BeyondReach 180 天前
@johnbens24 #25
借入日元购买美元现金，可以购买的美元的额度是不是有限制，比如不能超过账户美元现金的 70%？ 产生日元负债后，账户里的原有的美元现金是不是就相当于融资的抵押品了？不能取现，只能用来购买股票、基金、债卷？ |
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BeyondReach 180 天前
@johnbens24 #25 原来 sell put 期权还有这种低风险的操作方式，学习了
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