关于出入金是否会涉及到非法换汇

[Edcwsyh]

今年 3 月通过 C2C 如今买了点 eth 现在已经翻倍了, 有出金的打算了, 但考虑到其中种种的法律风险, 想问问出过金的大佬们

据我了解, 目前国内是不对加密货币交易征税的, 因为本身也是不允许的, 不受法律保护...

交易所的 C2C 会有收到黑钱的风险, 因为之前我自己计划的是到香港加密货币兑换店直接换成港元, 但感觉这样似乎就涉及到非法换汇的问题...

后来又想了想, 然后我直接把 eth 通过 c2c 卖成人民币, 这样是不是就规避了非法换汇的风险? 但收到黑钱的风险貌似还是规避不掉啊... 这里我还有一个疑问, 通过人民币 C2C 去购买 usdt/usdc 是否也是非法换汇?

[clf]

其实更怕的是你卖出去拿到的钱的来源是黑钱，这样你的账户会被风控甚至冻结。你去买的时候你的钱是干净的，所以正常来说也不监管这个。

[Edcwsyh]

@clf 但是我没法保证币商给我的钱也是白的, 因此想到直接去线下兑换, 但感觉这样貌似就是非法换汇了, 更严重了....

[279924414]

小钱谁盯你，我经常换，但是要找认证金牌商家，包赔的，聊天一定要在交易所内进行。

[NoCash]

现在汇率很差，你放着 RWA 买美国国债那个，4%的收益，不急着用钱放着无妨，等汇率回升再出金不迟

[Edcwsyh]

@NoCash 哈哈, 其实也不是现在要出金, 只是打算先做好功课, 大学的时候其实用 C2C 出过一次, 不过那时候的监管不像现在这样....

[Edcwsyh]

@279924414 那不好说啊, 现在的经济形式, 你看之前那个写黄文的女大学生都给你远洋捕捞了.....

[1vanishedtotally]

c2c 入金没毛病 因为你的钱干净，但是出金遇到黑钱和电诈涉案，你就是有帮信罪和掩饰隐瞒罪

[1vanishedtotally]

但是你从海妖 欧元 ibkr 到港卡 再自己带回来 或者 跨境汇回来就没问题，只要是国内银行不卡你就没问题 这个不会犯罪

[Edcwsyh]

@1vanishedtotally 我咋感觉这样还不如去线下店换成港元, 人民币 -> 加密货币 -> 欧元, 这样算非法换汇了吧

[crazy33dd]

钱不多，找靠谱商家一般没事，不用太担心。
钱比较多的话，一般都是走海妖到港卡，中间也可以加 ifast 或者 ibkr ，这样就是 b2c 可以保证干净。

[shiny]

不如 eth 换成稳定币然后直接消费吧

[Edcwsyh]

@shiny 你说的是 u 卡吧, 大部分 u 卡商都不是直接做支付的, 你要担心他会不会跑路, 所以 u 卡也没不能放太多钱, 而且磨损贼高... 感觉不如 C2C 每次出个几百, 花完再出

[Edcwsyh]

@crazy33dd 海外出金这个我也知道, 但是如果遇上远洋捕捞的话, 人民币 C2C -> usdt -> 港元/欧元/美元, 这样应该算是非法换汇吧....

[Oxygen2025]

safepay 开个银行户口，然后就可以直接把稳定币转换成银行卡余额，转出到其他银行卡，甚至支持出入金 ibkr

[IwfWcf]

你可以把钱留在海外账户，然后通过外卡消费或者 ATM 提现的方式就不会涉及到换汇

[IwfWcf]

还有就是通过熊猫速汇和 wise 转回来也不会用到你个人的结汇额度

[xiaoxixi]

那你可以这么解，非法换汇量刑标准高，你换的钱是不够的，黑钱帮信沾边就锁卡，这样就知道该咋办了

[1vanishedtotally]

@Edcwsyh 当然可以的，但是你蚂蚁搬家，总的来说就是擦边，

[infinityv]

感觉你很奇怪啊 什么路子在你这都是什么所谓的非法换汇 你是多大金额啊。 上面有人说了，你从交易所到 kraken ，再 ifast 走一圈到港卡，中间你甚至可以用 fsm （ ifast 家的券商）清洗一次，保证能有券商结单。所有的这些过程全程在外面，谁查你啊？哪来的远洋捕捞？ 你最终钱都在港卡了，再怎么弄回来不简单吗？不行直接搞一个香港信用卡消费呢

[infinityv]

@Edcwsyh 你这里哪来的人民币 c2c ？ kraken 中的 u 直接兑换英镑出金到 ifast 或者 wise 什么的哪来的 c2c?

[zsxzy]

想那么多就别玩了. 你 C2C 买 eth 本就是非法换汇

[Edcwsyh]

@infinityv 只是担心有这个风险而已, 最近经济不是越来越差了吗, 担心出金的时候被远洋捕捞了...

[Edcwsyh]

@infinityv c2c 入金, 然后通过海外出金回国
中间必然有这么一条吧 : 人民币->加密货币->外汇

[Edcwsyh]

@zsxzy 并不是, 关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知 这个说了加密货币不算是货币, 自然也不是非法换汇了, 不过我比较好奇的是, 如今美国承认的稳定币, 那么以后直接换 usdt/usdc 是否也是非法换汇, 按照 2021 年这个通知, 你直接买 usdt 也不算非法换汇

[infinityv]

@Edcwsyh 回国这个和一般人炒股回来没区别 这个无解 你要是担心建议别炒

[zizon]

纯法律层面来说,
crypto 在国内不论是作为货币还是商品都是非法的.

购买这个行为,从刑事上来说,只要不涉及管制类物品,都是没有相应条款的.
民事上,由于没有合法性,所以行为不受保护,也无所谓惩罚.

卖出这个行为,刑事上,类似买.
除非卖出的行为符合某种需要资质的行为.
比如以有价证券之类的持牌经营行为,就有相应的入罪条款.

民事上,类似股买.
例外的是,当你的标的流动货币是境内人民币的话,严格来说你的收入没有合法来源.
境外货币的话,当前不查不存在.
如果当作存在的话,涉及到对方交易的实体是否受国内法律管制.

如果对方是适格的境内法对象,那么无论你的收入货币是什么单位,都没有合适的来源归属.
如果非境内法对象,或者属于争议对象,看最终以什么法判定.

[fbxshit]

你怕法币资金流动涉及到非法换汇和洗黑钱的问题，这个你只要是过程中有兑换到法币的过程那就是无解的。

唯一最根本解决方式就是完全绕开法币，你想想你出金目的是什么？还不是换了钱再去买自己喜欢的东西来用？

所以思路开阔点，比如说你要买 iphone17 ？ 找人去 applestore 买个 iphone17 当场送你不就行了吗？交个朋友他送你东西做礼物，你也可以线上送他点什么虚拟物品做礼物嘛，这样一来一去是不是就完全没有任何资金管控和黑钱的问题了。

[ck19920702]

不用纠结，我们换一把，我想买点 u ，也烦 c2c 反诈给我打电话