AI 教你炒股？我觉得还不错是我的幻觉吗

[wuxilaoshiren]

在隔壁站也发过 源起呢 我是看到了永久投资组合，受此启发，就同时问了 claude deepseek chatgpt grok 千问 gemini 。 我把我手机里装的 AI 我都问了遍，问他们参考那些有名的投资组合 全天候 永久 金蝴蝶等等 学习到思想 然后构建一个在大 A 也低波动 稳健的组合，他们每人都给了自己的方案，我就统计起来让其他 AI 互相打分评判，最后几个 AI 总结出来是这么个方案，主要是 gemini 贡献的获得了其他 AI 的好评 然后再优化，最终方案是这样的：

30% | 短融 ETF
25% | 红利低波 100ETF
15% | A500ETF
10% | 政金债券 ETF
10% | 黄金 ETF
5% | 华夏中国交建 REIT
5% | 纳指 ETF

AI 的理由是这样的：

1. 压舱石模块（ 40%）：短融 30% + 政金债 10%** 这是组合的绝对防御底盘。短融 ETF 每天稳定吃利息，无惧股市暴跌，是随时可用的后备子弹；政金债则用来对冲宏观经济下行和降息周期，在极端熊市中保护账户总净值。
2. 现金牛模块（ 30%）：红利低波 25% + 交建 REIT 5%** 在震荡市中赚取确定的现金流。红利低波自带抗跌属性和高股息，交建 REIT 提供与股债相关性极低的特许经营权分红。产生的现金流将作为组合“滴灌式”复投的动力。
3. 进攻尖刀模块（ 20%）：A500 宽基 15% + 纳斯达克 5%** 防守之余保留向上的弹性。15% 的 A500 捕捉 A 股核心资产的贝塔收益； 5% 的纳指用于跨市场全球化隔离，对冲单一国家风险。
4. 终极避险模块（ 10%）：实物黄金 10%** 完全不生息的资产，专用于对冲地缘政治黑天鹅、全球通胀及极端汇率波动风险。在股债双杀的极端行情下提供反脆弱性。

包括再平衡策略是这样的：

1. 阶梯式阈值触发：短融/红利设 ±5% 绝对容忍度，A500/黄金设 ±3% 容忍度。无视日期，一旦触碰红线立刻局部高抛低吸。
2. 定期全盘体检：每年选两天强制全盘复位一次。像政金债、纳指、REIT 这类低波动或 5%小仓位资产，平时不设监控阈值，仅在半年期统一归位，减少无意义的交易摩擦。
3. 分红复投机制：红利和 REIT 的派息绝不提现、不均摊，而是全仓买入当下组合里实际比例缩水最严重的那个资产。

然后呢 我按照这个方案 去雪球里回测了一下，为了尽可能的往前回测，其中 A500 换成了沪深 300 ，短融换成了短债，华夏中国交建 REIT 换成了 中证基建 https://imgur.com/vG1NjMC https://imgur.com/5L2aVFA 回撤和收益都不错，特别是从 19 年到现在 经历了疫情、贸易战。 我准备花点钱搞一下子，大家有没有批判的

[simazilinVV]

可以搞

[slackerman]

不错，AI 可以教你配置，但是不能教你炒股

[yty2012g]

没有一个方案适合所有的人，我觉得在出一个投资方案前，你得想清楚以下事项，并且把这些约束带给 AI 。
1 、你准备投资多久？你的投资目的是什么
2 、你的预期年化收益率是多少？
3 、你能承受的波动率能有多少？通常来说，预期收益在 [年化-2*波动，年化+2*波动]
4 、你自己是一个什么性格的人？比如不该操作的时候不操作，心态能不能摆平。

[chqome]

隔壁有一个胜率 100%的，只要他看好的股没有不赚的，他说是 ai 教的

[wuxilaoshiren]

@yty2012g 对的 这些我和 AI 说了

[Aliencn]

我也刚开始这么干，选的都是 ETF ，回测的收益还行，就开始建仓投入了。

不过建仓阶段，把定期再投入来代替再平衡的操作