Bullish
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汇丰 ➡️ 会疯!

  •  1
     
  •   Bullish · 8h 9m ago · 2512 views
    基本情况:

    2023 年上半年去香港开的户(具体月份不记得了),2026 年 1 月份收到了检视通知。

    到目前已经检视半年了,检视期间账户不能出入,电话客服询问汇丰风控部门具体原因,答复是一切正常,只是系统常规检视。在线客服说去线下柜台也不能取现,问具体结束时间就是等系统通知。

    检视之前的用卡情况:

    1 、富途、长桥之类的券商出入金;
    2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账;
    3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔;
    4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金,每次限额 20,000 人民币(基本贴着限额取的);
    5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款;
    6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期,换新证件了,发现新证件和旧证件的号码不一样,还没有去银行更新港澳通行证信息,不知道有没有影响。

    之前一直没重视是因为里面的钱也不着急用,现在有计划在年底左右使用。所以开始关注进度了,有什么办法可以加快这个检视进程吗?
    20 replies    2026-07-02 15:15:09 +08:00
    bobox
        1
    bobox  
       7h 34m ago
    ATM 取现是红线,非常敏感
    tinyu
        2
    tinyu  
       7h 0m ago   ❤️ 2
    汇丰 ➡️ 会疯 ➡️ 会封🐶
    MagicLi
        3
    MagicLi  
       6h 56m ago
    更新一下证件信息。
    MacsedProtoss
        4
    MacsedProtoss  
       6h 55m ago via iPhone
    atm 取钱 证件不更新 出入金如果有快进快出 以及和非实体银行有转账 都是雷点
    BingoXuan
        5
    BingoXuan  
       6h 14m ago
    最后一次 ATM 大额取款是否再检视前不久进行?是否有设立定期存款?是否在一周内进行资金出和入?
    holdmycosmo
        6
    holdmycosmo  
       6h 12m ago
    这就是汇丰,不一定会封,但一定会疯

    办张银行卡,结果 ATM 取钱都是雷点
    loveumozart
        7
    loveumozart  
       5h 45m ago
    一般来说 ATM 取现不会有雷点啊,啥时候取的?应该看看最近的几次操作
    Bullish
        8
    Bullish  
    OP
       5h 22m ago
    @BingoXuan 检视钱一个月左右吧,有定存,2025 年 6 月份到 2026 年 6 月的,上个月到期了没有到活期余额里,在线问客服,客服说因为在检视,一切业务冻结。
    Bullish
        9
    Bullish  
    OP
       5h 21m ago
    @MagicLi 近期准备去更新一下。
    Bullish
        10
    Bullish  
    OP
       5h 20m ago
    @loveumozart 就是上面列的用法,券商出入金和支付宝微信绑卡消费重复循环。
    Bullish
        11
    Bullish  
    OP
       5h 17m ago
    @holdmycosmo 是啊,这些外资银行使用体验太差了,等把钱取出来都准备销户了。检视也没有个期限,看小红书上有人检视了两年半才恢复,只能飙国粹了。
    potatowish
        12
    potatowish  
       4h 27m ago via iPhone
    中转行还是用中资的吧
    Vanquish5419
        13
    Vanquish5419  
       4h 22m ago
    这傻逼银行 G 点比那啥都多
    jaoyina
        14
    jaoyina  
       4h 19m ago
    @bobox

    是不能取还是不能取太多?
    jaoyina
        15
    jaoyina  
       4h 17m ago
    @Bullish

    这要去香港营业厅更新?还是在线可以更新?
    Bullish
        16
    Bullish  
    OP
       4h 7m ago
    @jaoyina 去香港线下。
    Fading2276
        17
    Fading2276  
       3h 55m ago
    @jaoyina #15 不能在线更新,但香港营业厅前台就能做,不必排队到窗口。

    @Bullish

    1 、富途、长桥之类的券商出入金;
    这个如果快进快出不过夜,金额过大,问题大,有洗钱嫌疑。

    2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账;
    同上

    3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔;
    没问题,加分项。

    4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金,每次限额 20,000 人民币(基本贴着限额取的);
    偶尔 1-2 次问题不大,次数多,卡着线取,有洗钱嫌疑。

    5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款;
    加分项

    6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期,换新证件了,发现新证件和旧证件的号码不一样,还没有去银行更新港澳通行证信息,不知道有没有影响。
    没影响。


    从银行视角来看,一个客户,常常和这些券商进出资金,在我这不过夜,也不买产品,把我当通道,没好处。
    而且 ZA 这类的虚拟银行也是洗钱的重灾区。
    这个客户还常常跨境 ATM 取款。正常客户都刷卡消费,走现金是洗钱的高危因素。
    再一看,这个客户还没有在我这买保险,没给银行带来收益,也不是环球的 Premier 客户。直接先冻结。
    imherer
        18
    imherer  
       3h 7m ago
    ATM 取现有问题吗? 我都取了好几年了,基本上是一个月取一次,一次 2 万人民币,到现在都还好好的啊
    wizChen
        19
    wizChen  
       2h 17m ago
    26 年开的,得存死 1w 才难受,不然收 100 手续费,关键他那个投资 app 巨难用
    qiudays
        20
    qiudays  
       1h 29m ago
    存款 50 万以下不建议用汇丰,比较难用。
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