中国银行上海分行来电话问询我最近的境外汇款记录，此事是不是有诈？

[aliasliyu4]

事情的经过大抵如下：
a: 本人因为需要买港股，通过某某平台开户，入金通过中国银行汇款至香港交通银行子账户。

b: 该中国银行工作人员昨日打电话通知我回答对方银行，也就是交通银行的三个问题。


1. The originator's full name
2. The originator's A/C NO. (If the originator has an A/C)
3. the originator's full address or the originator's date and place of
birth or the number of a government-issued ID the originator's holds (e.g.
ID card passport)

这些信息都很敏感，仅凭一个电话，我就应该回复这封邮件？ 汇款确有此事，但是这封邮件和这通电话是不是骗子啊？ 求助各位了。

[xmgit]

中行确实无语，我几千欧入账，需要提交资料文件去柜台

你不是柜台汇款吗？

[aliasliyu4]

@Bardon 中银 app 转账的

[ys0290]

现在外汇汇款还是挺敏感的

[Vancion]

你可以打电话给中行核实啊。邮件是不是骗子也相对容易分辨吧。仔细看看收件人地址。我觉得这事大概率是真的。

[intellectual]

汇成功过去了没？
我恰好没有中行的账户。问过光大和招行，明确的提出，转给非个人账户，用于理财的，统统不给办。

你还是电话给中行核实吧？ 2G 的电话号码可以伪造的。

[reus]

看清楚域名不就行了

[aliasliyu4]

@intellectual 汇出去了，还是要核实下。

[yinet]

国家严禁个人投资境外股票，对方的账户应该引起银行的注意了

[intellectual]

@aliasliyu4 已经汇过去成功了那就可以不理了，风险最小化么

[jjxtrotter]

外汇那块管的非常严，从反洗钱角度和监管角度都需要对账户交易细节进行核实

[Pyjamas]

我收了 200 欧都让我去银行核实。。北京银行

[y051313]

大概率不是骗子
但是如果你实话说了，很有可能汇款会被退回

[xiaozhizhu1997]

不要直接打给券商，容易被认证。

[wevsty]

不要直接汇款给券商给的子账户，很容易引起关注，或者直接退回。
没有境外银行账户的，不建议直接去境外券商开户买股票。

[qiyuey]

买港股肯定是不可以的

[dewi]

老虎？

[titanium98118]

你是直接汇款到券商的账户吗？不建议这么做。

[billlee]

直接会到券商账户？
有的银行的流程就比较简单，直接拒绝汇出

[king2014]

老虎🐯证券，想投小米?哈哈。。
我也想买，都通过了，到了入金，出金这块我确认后，感觉没有境外卡很不方便，随时有被拒绝的风险，尤其出金，某些银行基本上汇不过来，所以我就一直没有入金。

[buddha]

@aliasliyu4 你是直接汇到证券公司账号?
这个有些银行很严, 最好是去香港办个个人账号

[aliasliyu4]

@buddha 汇款到他们开通的一个子账户上。（交通银行子账户）， 以后有机会去办理吧，反正股票的钱我没有香港卡也拿不出来。

[aliasliyu4]

@king2014 嗯，主要是为了买小米，已经买了，出金是个问题，反正也不差这几万块钱，也没有香港卡，盈亏都躺着吧。

[aliasliyu4]

@billlee 前面两笔都 ok，但是还是来了这通电话，还是非常严格的，而且手续费也很高。

[aliasliyu4]

@titanium98118 第一次玩，路确实没有摸清

[aliasliyu4]

@dewi 华盛通

[aliasliyu4]

@qiyuey 都是以其他的名义汇款，譬如你懂的

[xupefei]

反洗钱而已。现在世界各国都查的很严，不明来源的钱都会要求提供证明。

[idblife]

你这不错了
我被银行叫到柜台填了一个单子才放行

[aliasliyu4]

@idblife 她也想叫我去柜台，太远了，我是不去的。