借记卡以前拿身份证填个表就能开,走了好几家银行,现在能办的只有二类卡,存取限额 1 万。要办一类卡要提交房产、工作证明、社保等等一系列东西,而且一开始也有限额,还要申请提升。
问就是打击电信诈骗。唬小孩呢?
我能想到一个原因是怕资金外流吧,开一个卡换$5w ,这样让他人办很多张卡就能通过消费、汇款分批把钱转到境外。还有个阴谋论的想法是,存款保险保 50w ,很多人现在就把钱分散到各个银行,一个最多 50w ,如果限制开新卡,不少人的钱都是集中在一个账户,万一银行出问题,可以少赔很多保险。
原因到底是啥?有知道内情的吗?
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MrLG 2023-05-29 11:43:57 +08:00 via iPhone
为了打击电信诈骗,搞的断卡行动,对银行卡手机卡都做了限制。别说开卡受限制了,有的都只能去居住地或者户籍地的银行和运营商办理开卡。
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chris555 2023-05-29 11:46:21 +08:00 2
还真就是打击电信诈骗 只不过搞得有点过了
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sadfQED2 2023-05-29 11:52:17 +08:00 via Android 10
5 万刀是按人限制的,你开多少卡都没用
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JasonFW 2023-05-29 11:56:49 +08:00
果断投诉银监会,他就给你办了。
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DrakeXiang 2023-05-29 11:57:19 +08:00 25
我觉得就是为了防止诈骗,很多事情不要太阴谋论,每年电信诈骗的涉及金额达到几百上千亿,这么大金额的问题足够推动一系列的措施了,而且骗的都是老百姓的身家,这些人更容易做出过激举动,这已经是一个社会问题了,何况就现在这种媒体、公安、银行、社区全方位围追堵截的情况,还能经常从新闻上看到有人被骗,还拦都拦不住。
前段时间陪母亲住院,隔壁床是个开黑车的小伙子,他就说之前帮人洗电信诈骗的钱,在手机上点点就行,每天可以赚八九千,但是好像就半个月就被抓了,本来要判刑,后面自己用钱赎出来了,光洗个钱就能这么赚, 实际诈骗的金额该是多少?现在开卡严格了,听说很多人就开始向学生和个人购买银行卡,这正说明这些措施已经起了作用 |
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lambdaq 2023-05-29 11:58:33 +08:00 1
@DrakeXiang 治理诈骗的最要动机是防止人民币流动 形成地下钱庄和影子银行。
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wangleineo OP @MrLG @chris555 @DrakeXiang 防止电信诈骗在转账的时候设限啊,限制我开卡存钱干嘛?
@sadfQED2 你没明白我意思,把钱转给多个人,委托他们开卡,拿到这些卡消费、转账,蚂蚁搬家。 @JasonFW 你打错字了,是他就把我办了。 |
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hubaq 2023-05-29 12:06:45 +08:00
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Wataru 2023-05-29 12:07:19 +08:00 18
为了自己方便直接一刀切,多少年不都这样过来的
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leonhao 2023-05-29 12:14:15 +08:00
跟外汇管制没关系,我前不久办一类卡,机子上自助就办了,一点不麻烦
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wangleineo OP @leonhao 哪个城市的什么银行?我也去办个
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zcjfesky 2023-05-29 12:23:13 +08:00 via Android
5w 的额度是绑定身份证的,一张身份证 5w 额度,不是一张卡换 5w
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opengps 2023-05-29 12:30:46 +08:00
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eGlhb2Jhb2Jhbw 2023-05-29 12:31:26 +08:00 2
别阴谋论了,资金外流看的是人,又不是卡。
外地人没有居住证,去办卡,除了你说的那些,还有教育视频,签字知晓,对着视频念银行卡借用买卖的法律条款并声明知晓。 麻烦是麻烦了点,希望这个世界没有电诈。 |
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fnmgzbv2 2023-05-29 12:34:26 +08:00 via iPhone 1
你说的都是背后 i 大佬想的,门面的就是为你好。
我年前去看个深圳农商的卡,tm 也是查三代!后来大堂经理过来发现是认识的就办了! fuk |
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512357301 2023-05-29 12:37:09 +08:00 via Android 7
你从一开始就否定了正确答案,然后在错误答案基础上胡思乱想,啧啧啧,去当 jc 吧,多破获几起电诈案件你就会嫌弃现在的限额不够严了
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zjuster 2023-05-29 12:38:28 +08:00 1
每人 5W 的外汇额度是绑定身份证的,限定本人。
而你所说的分流模式,是典型的诈骗后的洗钱手段,甚至本身也是诈骗的方式之一,高概率触发风控锁定(只能去柜台)。 所以尽管这种购汇手段里,确实有操作可能,但正因为撞到诈骗洗钱模型,所以效率太低,不会有人真的这么做。、(直接找钱-庄或者其他人买“萝卜”更方便,提醒:这种行为是犯法的) |
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eudemonwind 2023-05-29 12:38:55 +08:00 via Android 39
明面上是反诈,实际上是为了防止资金外流,为 wt tw 所需要的管控做准备,战时经济演练。 我感觉还有些附带效果,比如降低了流动性,从而一定程度抑制通胀, 减缓经济复苏速度等等。。。 放心,没人会真的在乎普通老百姓的钱有没有被骗,就像没人在乎普通老百姓死活一样。还有就是最近城头债 /某些地方 zf 债暴雷了,为了防止发生挤兑应该也是目的之一。。。
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listen2wind 2023-05-29 12:41:22 +08:00 via Android
月初去办中行的,也是只能办二类卡,日存取 1w ,昨天拿着劳动合同(业务人员查看劳动合同,确保工资大于 1w )去升为一类卡,存入好像不限制了,网上转帐(好像就是这个)限制日 3w ,需三个月后才能取消限制。
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wangleineo OP @eGlhb2Jhb2Jhbw 原来还有这些麻烦事呢。那不是很明显了吗,防的不是什么诈骗,防的就是蚂蚁搬家。我觉得,一个人的资产怎么处理是自己的自由,如果绕开监管转移财产,也能被定义为电信诈骗,那我没话说,就是防诈骗吧。
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wedfds 2023-05-29 12:43:16 +08:00 15
为了防止交通事故,是不是要限制汽车销售,同理……
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lovelylain 2023-05-29 12:47:15 +08:00 via Android
就是防诈骗。你办卡的目的是什么?如果是储蓄理财,办个没有实体卡的 2 类卡一样用,转出到非绑定卡有限额,但是到绑定的一类卡是无限额的。没有可供绑定的一类卡?社保卡有的吧,这个也是银行卡。
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NoOneNoBody 2023-05-29 12:52:51 +08:00
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wangleineo OP @lovelylain 我办卡的目的就是把储蓄分散到多个银行,一个银行出问题了,损失小一点。你说的 2 类卡我问了,只能存取 1 万,等于没用。
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eudemonwind 2023-05-29 12:57:09 +08:00 via Android 9
在国外法无禁止皆可为,
在国内法无许可皆不可为。 国外公司里上各种系统是为了人服务, 国内公司里上各种系统是为了约束人,让人为系统服务。 |
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eudemonwind 2023-05-29 13:00:21 +08:00 via Android 1
@wedfds 你太低估它们的决心了,为了防个新冠,宁愿搞崩经济。当年可是要宁愿华夏遍地坟也要杀光日本人,宁愿 xx 不长草也要占领钓鱼岛。。。
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NoOneNoBody 2023-05-29 13:02:05 +08:00
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lichdkimba 2023-05-29 13:03:02 +08:00
@wangleineo 有没有一种可能,转账也受限。新开一类卡,手机银行转账有的银行刚开的干脆不让转,过了三个月都是只能转 3 万一天,以前开的一类卡限制要宽松得多。
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lovelylain 2023-05-29 13:10:24 +08:00
@wangleineo 所以你到底有没有看全,二类卡也可以储蓄理财,你可以一个银行办 1 类卡,其他银行办 2 类卡,每个银行放不超过 50 万,2 类卡到非绑定账户有限额,但是到绑定的一类账户是无限额的。
@NoOneNoBody 2 类卡储蓄和理财是没问题的,贷款不清楚。 @lichdkimba 对,即使是 1 类卡,转账也是有限额的,只是比 2 类卡更宽松一点,2 类卡多一个绑定非绑定的区别,从另一个角度来说确实是更安全。 |
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qingshui33 2023-05-29 13:12:20 +08:00
做电信诈骗人是真的罪该万死啊,我住的小区群里,平均一下,基本上每天都能看到民警发的被电信诈骗的案件
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christin 2023-05-29 13:14:56 +08:00 via iPhone 1
有个小 bug ,可以先在网上申请一张信用卡,然后再去对应的银行开储蓄卡,就说要还信用卡用,就能开了。
我就是这么开的卡。 |
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IDAEngine 2023-05-29 13:16:24 +08:00
@qingshui33 国内信息泄漏这么严重,有啥办法呢,各种买卖资料
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leonhao 2023-05-29 13:17:22 +08:00
@wangleineo 上海交行,信用卡激活,顺手就开了个一类卡,几分钟搞定
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hatw 2023-05-29 13:22:14 +08:00
“断卡行动”,手机卡和银行卡都是这个范围的,严格管控开卡。5w 的额度是按照人来的,不是账户。
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NoOneNoBody 2023-05-29 13:22:39 +08:00
@lovelylain #31
现在改了么? 我手上的二类卡办卡时说是不能买理财品的,银行当初推销让我提权,被我拒绝了,因为就是要一张安全的消费卡,丢了来不及冻结也没所谓,三类卡不能 ATM 且限额太小所以选了二类 查了一下,可以,限额内 如果一开始就规定可以,那我当时可能理解错了,银行让我提权是可以超过限额买多点的意思 |
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lei2j 2023-05-29 13:35:08 +08:00 3
这就是杀敌一千,自损 800
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wedfds 2023-05-29 13:41:00 +08:00
@eudemonwind 的确是 下限很凹
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aulayli 2023-05-29 13:45:17 +08:00 1
打击诈骗,也没见被诈骗的有把钱追回的啊。
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iffi 2023-05-29 13:50:00 +08:00
我觉得是配合 数字人民币
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iyaozhen 2023-05-29 13:51:42 +08:00 1
额,其实就是反诈。现在被诈骗的真的太多了
但因为责任下放,就是如果有问题会追溯营业员,所以层层加码。 但怎么说呢,如果你有正当工作,还是很好办的。不过像楼主说的,开很多卡,这个太像洗钱 /诈骗了。现在可以把储蓄卡借给别人,还有钱拿。 |
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z742364692 2023-05-29 14:24:22 +08:00
个别地方四大行手机银行转账被限额了,每天只能两万还是五万。前段时间有需求要多转一点,除了预约第二天取现金外,就没有免费的转账方式了。手续费收了 50 。感觉这一波还是银行赚。
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polo3584 2023-05-29 14:28:19 +08:00
防止资金外流为啥要限制开卡呢,巴不得你开得越多越好,还能把钱留在银行。真正的原因就是三件套(银行卡身份证电话卡)导致的黑产,其中电诈是大头,底层不少身份证已经是商品了,毕竟一个三件套可以卖不少钱。
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Jame00001 2023-05-29 14:30:33 +08:00
@eudemonwind 其他的不做评论,杀日本人有什么可诋毁的?你能看着自己的妻女被强暴、父母被拉去做人体实验而心安理得?为了反功连良心的不要了
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lakehylia 2023-05-29 14:31:13 +08:00
你去看看每年被电诈多少钱就知道了,
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yqlian 2023-05-29 14:33:11 +08:00 3
楼主真像小孩,居然以为一个银行能有 5W 额度兑换。还以为多张卡随便可以汇款到境外,更搞不清楚消费占不占兑换额度。知识体系没有搭建好,自己阴谋论只会自己把自己吓死......
我最近刚多开了四张储蓄卡,让我朋友去其他银行也开了四张储蓄卡,全部都是一类卡,转账没有任何限制。只要你站在银行角度考虑,搞清楚市场现状和原因。然后根据银行的要求以及对市场行为的了解,在中间找到合理的条件,根据银行的要求把自己的条件搞好,随时随地开卡根本不在话下。 |
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polobug 2023-05-29 14:33:13 +08:00
@wangleineo emm 四大行一般都没问题把。除非你自己跟某些人办理啥业务可能会被坑
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8Ri72kLA9ORo6m6f 2023-05-29 14:39:07 +08:00
五一带丈母娘去办卡,也是很费劲,最后沟通半天,给弄了一个一类限额卡
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interim 2023-05-29 14:47:00 +08:00
正常人没多张银行卡的需求,也没有这么多大额转出,有需求的会去银行办。
在 V 站问,就是国家问题,好奇可以查查 21 年止付的都上千亿了,没止付的只会更多了把。 |
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MrLG 2023-05-29 14:50:25 +08:00 via iPhone
@wangleineo 现在不但限制开卡,开出来也会设置各种限额的。
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yaocai321 2023-05-29 14:58:14 +08:00 9
给你正确答案,你说唬小孩,然后继续问答案是什么。
自己能想到的可能性,好像很“独立思考”,实际只是暴露自己的智商。 外汇额度跟人绑定,不是跟卡,这个你不知道吗? 另外存四大行,如果取不出来了,天朝应该就该 G 了吧。 在 v2 喷国家很正常,我也支持,但是麻烦喷到点子上。譬如: “xxx 真 tm 无脑,为了限制电信诈骗,限制所有人,能不能别懒政一刀切” |
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m0yBPjyX3475syS4 2023-05-29 15:00:04 +08:00
敢情这是在就银行口座管理领域向日本看齐?
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imsoso 2023-05-29 15:02:28 +08:00
断卡就是为了防止 zp
什么哄小孩 这么多年诈骗的主要收款手段就是这些储蓄卡 |
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pengtdyd 2023-05-29 15:04:08 +08:00
不是办储蓄卡这么难,而是普通人为什么储蓄卡这么难才对。如果你是银行的大客户,走 VIP 通道办卡还是很容易的。
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vsean 2023-05-29 15:35:16 +08:00 3
治不了诈骗的,还治不了 P 民吗
还有就是层层加码造成的 |
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BQsummer 2023-05-29 15:36:25 +08:00
@eudemonwind "降低了流动性,从而一定程度抑制通胀",笑死了,经济发明家是吧, 和埃尔多安一个水平的.
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x2ve 2023-05-29 16:00:16 +08:00
我给了各类证明 还是只办理了二类 然后发现就算是二类,也从 1W 限到了 8K ,我特意搜了下有些人限到 5K,哈哈 挺无语的;好在工资转账不受限额,每次发完就蚂蚁搬家
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bk201 2023-05-29 16:03:29 +08:00 1
一直这样一刀切
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nuomi196500 2023-05-29 16:05:03 +08:00
@iyaozhen 实测并不会因为你有正当工作而很好办,需要提供入职证明(合同)、工作证等证明,而且只要工资日当天转账,卡大概率立马被锁。我们这里闹了个大笑话,建行把某局局长的工资卡给锁了,最后局长不得不亲自来处理。但诈骗的事仍然不断发生,没起到什么作用,麻烦普通人和银行的打工人罢了
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wqhui 2023-05-29 16:20:57 +08:00
主要为了防电信诈骗,以前很多跑去乡下买卡的,拿着他们的卡去洗钱或者接收诈骗回来的钱。限额➕自动停掉不活跃的银行卡属于提高犯罪成本,不过也搞得大量普通人不方便,宁可杀错 1000 不放过 1 个 doge
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ccppgo 2023-05-29 16:21:46 +08:00
@eudemonwind 喷也喷不到点子上啊, 抗日被你妖魔化成杀光日本人, 牛逼, 不抗日你爹娘都不一定能出生吧
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laydown 2023-05-29 16:22:10 +08:00
层层加码呗。到最后,乱办卡出事银行甚至柜员都会被罚的,所以,只能委屈委屈普通用户了。
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QlanQ 2023-05-29 16:32:59 +08:00 1
不知道上面有多少百亿富翁
总是觉得,别人限制点什么,就是为了惦记他手里的三瓜俩枣 也不看看自己值几个钱,值的别人惦记,总觉得有人要害他 |
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L4Linux 2023-05-29 16:34:42 +08:00
@eudemonwind 其实管控本身就是目的,而不是为 XXX 而管控。
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nothingistrue 2023-05-29 16:35:49 +08:00
这个锅,不能光给一刀切来背,身份认证方式滥用导致的身份证、手持身份证,甚至人脸识别的信用失效,也要背上一份。
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brookegas 2023-05-29 16:37:33 +08:00 9
"我能想到一个原因是怕资金外流吧,开一个卡换$5w ,这样让他人办很多张卡就能通过消费、汇款分批把钱转到境外。"
这一句话直接暴露了 OP 1 、认知低 2 、自视高 3 、听风就是雨 4 、受迫害妄想 |
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nothingistrue 2023-05-29 16:43:57 +08:00 1
此外,这个也不要碰瓷防诈骗了,防诈骗不需要这么大的断卡力度。这么大的力度是来为反洗钱服务的。这跟火车票实名制防匿名甚于防黄牛是一样的道理。阴谋论一些,还可以认为是要做人民币实名制。
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elderwand 2023-05-29 17:01:26 +08:00 2
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pkxutao 2023-05-29 17:13:46 +08:00
别那么阴谋论,就是为了防炸,你如果有认识的警察可以问问现在电诈有多泛滥和恐怖,你觉得现在防诈已经很严格了是不是?但你身边还是有很多被诈骗的,就说嘛如果不防那就不知道多恐怖了,我自从和我当警察的同学深入聊过一次就知道诈骗现在有多难防,有多猖獗
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kingpo 2023-05-29 17:20:45 +08:00
就是太一刀切,太过。真是层层加码。
我特别生气的是 12306 之前开了个什么一卡通(当时默认的开的中银的二类卡)买高铁动车火车票,有点优惠,结果前段时间要用的时候,无法支付,查询了一通才知道中行对半年没有交易的卡直接冻结,必须去柜台才能开,tm 的你推广让人用你这个开这种卡,现在又限制,合着要天天去坐高铁火车是吧,艹 |
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pkoukk 2023-05-29 17:27:42 +08:00
实质上是为了反洗钱,当然那些洗钱服务的目标确实主要是诈骗
银行卡一次转个千八百块的,根本没办法监管 钱庄手里有个几百张卡,每天就能安全洗几百万 |
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banmuyutian 2023-05-29 17:37:56 +08:00
上面本意是好的,下面执行错了🐶
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hackpro 2023-05-29 17:40:17 +08:00 via iPhone
过两天去把之前招行的一张金卡销掉 不仔细看账单都没发现每月被扣账户管理费😄
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qiaobeier 2023-05-29 17:44:26 +08:00
@wangleineo #25 你这个需求取出来买实体黄金吧
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snw 2023-05-29 17:44:48 +08:00 via Android 2
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Narcissu5 2023-05-29 17:48:10 +08:00
之前家里人被骗去报警,我跟你讲现在几十万的案子也就登记一下了事,没法查,也查不过来。再不管管诈骗就要成某些地方的支柱产业了。
人类的悲欢并不相同,你觉得麻烦,但是被骗的人只会觉得为何管得这样松 |
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wonderfulcxm 2023-05-29 18:01:56 +08:00 4
@512357301 电诈这么严重,限额不行吧,应该断网断电,把手机砸了,电话线也拔了,银行关了。这下就应该没有受害者了吧?嘿嘿
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snw 2023-05-29 18:13:03 +08:00 via Android 5
现在诈骗这么猖獗的根本原因是实名信息满天飞,骗子报你的姓名、地址、电话、身份证、卡号比你还溜,你购买过什么东西、在什么网站注册过比你自己都清楚,就连你过去和近期的相貌都一清二楚。
银行端卡得那么严完全只是治标不治本的操作,是为瞎搞的实名制拉的屎擦屁股而已。 不是说不需要实名制,而是实名制要有合理理由,并且要有严格的数据安全及追责制度来保障,不是阿猫阿狗都能收集各种数据然后随意流到不知道哪儿去。 |
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intoext 2023-05-29 18:37:46 +08:00
OP 想多了。本质上就是防止诈骗,或者防止被骗后损失更多。
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ElorsAt 2023-05-29 18:41:26 +08:00 7
19 楼承包了我一天的笑点
第一句话抛出并无因果关系的观点。 第二句话是经典的“我感觉”,一股子驴唇不对马嘴的自媒体宏观经济学论调。 最后连装都不装了直接开始输出情绪。 另外提一句,管控资金外流的真的看不上普通人手里那仨瓜俩枣。 哎,如果不是楼里还有很多理智老哥,今天又会是账号贬值的一天了。 乐 |
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shawnoob 2023-05-29 18:41:47 +08:00 via Android
确实是为了防诈骗,但方向错了
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FrankAdler 2023-05-29 18:46:48 +08:00
我银行卡多,有一张经常不用被锁了,但是他家的信用卡一直在用,后来开始搞本行卡借记卡还款每月少 50 的活动,就想去柜台激活,结果也是各种问东问西,还要去原开户行网点借调信息审核,一两个礼拜后有结果再回他们网点。。。我就算了吧
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GodTrade 2023-05-29 18:53:27 +08:00 1
还不懂吗,火灾了让领导先走, 恒大暴雷了,让领导先兑付,金融风险了, 让领导的钱先走, 关系户随后
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bytetony 2023-05-29 18:58:37 +08:00 via iPad
前两周,地址深圳,非本地户籍,只拿了一个身份证,去了一个非居住地所在区的中行,查了下社保和手机实名,说消费吃饭用就给开了,去办卡钱还电话问了是不是需要准备很多材料,工作人员告诉说带着身份证去营业厅就可以了,一类卡,有限额,查看了下额度和其他在用的老卡以一样额度,所以,不要一概而全,每个地方可能所需要的材料不同罢了,被迫害妄想症上头?一介草民而已,管好自己温饱就是了。还有,网上都说很难,我一开始也这样认为,但又有多少人自己去实际验证过?
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YimianDai 2023-05-29 19:36:10 +08:00
前段时间拿了身份证去直接就开了一类卡,没感觉有什么限制
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coderxy 2023-05-29 19:51:30 +08:00
坐标上海, 拿上居住证 身份证,农行办理一类卡,10 分钟搞定。 没感觉哪里不方便。
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germain 2023-05-29 19:56:12 +08:00 via iPhone
@elderwand 国外开户并不要这些,两张证明身份和住址的证件足矣。办理信用卡也只要说收入就行,不需要提供凭证,职业可以写无业,只不过初始信用额度给的很低,或增加拒发卡的几率而已。
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germain 2023-05-29 19:58:18 +08:00 via iPhone
接上文,上述国外指的是美国加拿大法国爱尔兰,其他地方不清楚。
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daquandiao2 2023-05-29 20:10:48 +08:00
@coderxy #94 我最近一年内在上海办过两张储蓄卡 民生、宁波,都是有转账限额,最高一天 3w 好像。 有社保证明可以升到 20w
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br9852000 2023-05-29 20:44:19 +08:00
是的,国内水深火热没法待下去了,应润尽润吧!就服你们这些无脑黑的
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100
Huelse 2023-05-29 20:59:30 +08:00
上周就有位 v2er 被假装上司的骗了几百,你就说离不离谱,
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